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宜人财富发布资产配置标准方案:针对大众富裕人群 覆盖全周期需求

2019-07-21 02:40 来源:世界财富网 编辑:富仔

核心提示

DoNews 7月19日消息(记者 向密) 纽交所上市公司宜人金科旗下数字财富管理平台宜人财富发布首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(以下简称《策略指引》)。围绕3000万大众富裕

DoNews 7月19日消息(记者 向密) 纽交所上市公司宜人金科旗下数字财富管理平台宜人财富发布首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(以下简称《策略指引》)。围绕3000万大众富裕人群的理财痛点,《策略指引》制定了一份以资产配置为核心,以资产保值增值为目标,以专业数字财富管理平台为工具的理财宝典。

《策略指引》指出,在中国,大众富裕人群基数大概在3000万人左右,其可投资金融资产大约在百万级以上,千万级以下,他们所分布的行业遍及金融、互联网、房地产、服务业和文化娱乐等。这个人群的主要组成是年龄在30-55岁之间,超过50%以上受过高等教育的社会中坚力量。

宜人金科董事会主席、CEO唐宁表示:“宜信最早将资产配置理念引入并落地中国,并在财富管理行业的第一战场,即为高净值超高净值人群提供资产配置服务取得了阶段性成功。利用多年服务高净值超高净值人群所积累的丰富经验,开辟财富管理第二战场,服务大众富裕人群”。

针对大众富裕人群的独特诉求,宜人财富在《策略指引》中建议,应以跨地域国别配置,跨资产类别配置,以基金定投、基金组合的方式进行长期投资。即,通过短期的现金和类固收资产、中长期的组合投资、永续的保险与传承方案,帮助大众富裕人群实现提升生活质量、养老、子女教育、传承等里程碑式的人生目标。

具体来说,宜人财富给出的大众富裕人群标准配置方案是:

短期资产占比30%。其中,现金占5%,类固定收益占25%。短期资产波动小、收益稳、安全性高,起到平抑投资波动、满足短期生活消费、应急支出等需求。

中长期配置资本市场组合占比45%。拉长看,资本市场组合类别波动虽大,但收益远超固收、现金类资产,可帮投资者实现资产增值。

永续的保险与传承解决方案保险占比25%。保险的本质是保护下行风险,同时能解决传承等问题。

另外,在《策略指引》中,针对大众富裕人群最为迫切的教育和养老需求,宜人财富也给出了目标日期组合方案。

以养老为例,投资者可以退休年份为目标,利用组合基金进行资产配置,实现自我定制的人生退休理想图景。通过目标日期基金组合方案,投资经验较少的投资者只需要明确自己的目标以及目标实现时间,就可以直观而确定的明确自己的理财规划。(完)

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