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一起来!扒开这些外汇理财传销公司的外衣

2019-07-27 03:54 来源:世界财富网 编辑:富仔

核心提示

高收益投资项目(HYIP)指的是诈骗分子和其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财,有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的“金融庞氏骗局”、中国的“金融传销”,从来

一起来!扒开这些外汇理财传销公司的外衣

高收益投资项目(HYIP)指的是诈骗分子和其公司通过虚假承诺高额投资回报来骗取钱财,有时候他们宣传的回报日均能达到80%。西方的“金融庞氏骗局”、中国的“金融传销”,从来都是这样的套路。这种诈骗项目层出不穷,而且难以根除。一般来说,HYIP项目的共同点就是许诺不实际的投资回报、强调专属性、设置一定门槛,以及无限的投资盈利。

高收益投资其实就是诈骗

在一场高收益投资被曝出是诈骗后,一些投资者如果并未损失很多,多少有种劫后余生的幸运感。诈骗分子常常对潜在的投资者称,自己拥有独门的投资技巧,公司发展了极有潜力的业务。然而,诈骗的模式一般都很简单,他们不依靠任何商业头脑,也没有投资的智慧。

FXword汇众简单描述他们的诈骗手法,其实类似于中国的金融传销,即获取一些投资者资金,然后拿出一些作为“投资盈利”分给其它受骗的投资者,让他们相信盈利是真实存在的。当这个骗局中的金字塔达到一定高度的时候,这些行骗者往往会找诸如受到黑客攻击等借口,将投资者资金席卷一空,之后留下一地鸡毛。

为什么投资者会上当?

简单来说,诈骗分子拿走了你10美金,然后返还给你2美金。如此简单,为什么有源源不断的人陷入这样的诈骗陷阱中呢?这无关智商。有句话说,“人类总是相信他们愿意相信的”。尽管逻辑会告诉我们,不要相信自己不懂、或者别人解释不明白的任何事,可是我们还是倾向于高估HYIP这类的承诺,尤其是在我们自己并不需要付出很多努力的情况下。

HYIP异常精明的经理们

HYIPs的经理们都是非常精明的人。从某种角度来说,他们是厉害的艺术家,能将自己的“手艺”发挥到最大价值的人,只是,他们的精明却摧毁了普通的、无辜投资者的生活。

他们知道怎样用高收益、快速回报等字眼去吸引客户。他们口吐莲花,一步步精心设局,麻痹客户神经,让他们一而再再而三的投入更多资金。

受害者在一开始都会很谨慎,投资的资金也不会很多。这种小心翼翼的测试真假,其实早已被诈骗分子看在眼中,也是这样一个项目必经的一步。所以,这个阶段的受害者总是能发现自己得到了实际的盈利。于是,小资金变成大资金,1,000美金到10,000甚至100,000美金。

在HYIP项目中,最早的一批投资者可能是最幸运的一批。在一个金融金字塔中,这些人站在金字塔的上层,要继续骗局,这批早期投资者只会是最多被诈骗分子顾及的一批人,这篇人也是金融传销中的上线。后加入的投资者常常是被牺牲的一批,他们的资金用于返还给之前的投资者,直至后来自己根本看不到资金的影子。

谁是庞氏骗局的“祖师爷”,为何声名狼藉?

一起来!扒开这些外汇理财传销公司的外衣

庞氏骗局的“祖师爷”Charles Ponzi是一名投机的意大利商人,1903年他来到美国。在为一位银行家工作时,他发现银行对新入金账户给的利率总是更高一些。Charles Ponzi怀揣迅速致富的梦想,一心期待高额的盈利。于是他学习之前的银行家,承诺投资者在3个月内获得40%的回报,然后把后续投资者的资金作为盈利返还给之前的投资者,诱使更多人上当。

Charles Ponzi以这种方法,在7个月内吸引到了300多万投资者,这场骗局持续了一年才被识破。在这么长的时间里,他只考虑一件事,就是用后来投资者的资金来支付给之前的投资者。

近年来血淋淋的大型庞氏骗局

俄罗斯历史上最大的金融金字塔——“MMM金融互助社区”

一起来!扒开这些外汇理财传销公司的外衣

MMM的创始人谢尔盖·马夫罗季早在上世纪90年代初就建立了该金融骗局。项目崩溃后,谢尔盖·马夫罗季便重新选择一个市场重操旧业,欺骗民众。2013年,印度投资者因MMM诈骗失去1.5亿卢比(合260多万美元)。

2015年6月左右,MMM来到中国,启动了“MMM China”网站(),2016年1月,中国银监会、央行等政府机构发文警示“MMM金融互助社区”。2016年7月传MMM在中国收网。据不完整数据,MMM仅2个吸金账户就累计非法收取3.23亿元。

莫顿外汇投资

2016年9月,这一诈骗性质的外汇投资项目在湖南开庭审理。一年多的时间里,由杨筛剑组织和发起的这场“投资炒外汇”涉案资金达3400多万美元,分公司竟开到了60多家,会员账号近4000个。

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