当前位置:主页 > 基金 >

监管核查9券商股权质押风险 万联、中邮领罚单

2019-09-01 16:30 来源:世界财富网 编辑:富仔

核心提示

近期,监管对今年来股票规模增幅较大的9家 公司 进行现场核查。证监会下发给各的《机构监管情况通报》显示,有个别公司存在业务 定位 不清、制度与机制的有效性不足等问题,隐

  近期,监管对今年来股票规模增幅较大的9家公司进行现场核查。证监会下发给各的《机构监管情况通报》显示,有个别公司存在业务定位不清、制度与机制的有效性不足等问题,隐含潜在风险。

  目前,已有万联证券和中邮证券领罚单。

  1、存在五大问题

  监管通报券商业务存在五大问题:一是业务定位不清,盲目追逐利益;二是风险意识不强,风控措施不足;三是审核把控不严,质押率设置不严谨;四是尽职调查不完备、甚至缺乏尽职调查;五是贷后风险管理流于形式。

  监管表示,有个别证券公司仍将场内股票质押交易当做一项交易性业务看待,忽视了信用风险管理,甚至将前期的股市上涨视为新一轮业务机会,抱着侥幸心理承接其他证券公司审核未予通过的项目,盲目追逐利益。

  同时,股票质押的第一还款来源应当为融入方的生产经营现金流入,处置担保物一般是经协商无果后采取的最终手段,且由于相当部分担保物为或者减持受限股票,处置难度更大、周期更长。

  但现场核查发现个别证券公司仍简单按照一定质押率确定融资金额,对融入方信用评估、还款来源、向等把关不严,大量新增以受限股为标的的质押。

  此外,个别公司部分项目的评审结果为“有条件同意”,但后续是否落实了相关条件不明确;个别公司未按新规要求制定质押率设置标准,质押率设置较为随意。个别公司对于展期项目没有形成尽职调查报告,有的项目尽职调查缺少拍照、访谈记录等必要留痕,有的访谈笔录缺少访谈对象签字,尽职调查的有效性、真实性存疑。

  通报表示,上述问题反映出相关证券公司的内部控制不完善。对此,相关证监局将依法采取责令增加内部合规检查次数等行政监管措施,证券交易所依规采取暂停股票质押交易权限等自律管理措施。

  8月20日,广东证监局对万联证券采取出具警示函措施,认为公司在开展股票交易中,对融入方尽职调查存在较大缺陷。

  8月23日,陕西证监局对中邮证券采取责令改正措施,发现公司按照无限售条件全流通股票、有限售条件的流通股票质押分别设定了折算率上限,但未针对各项目具体质押率调整标准制定相应的内部制度,具体质押率估算随意性较大,制度不完善;对客户融资用途未跟踪了解划入客户其他账户后的具体投向及用途,相关分支机构报送的《贷后跟踪情况报告》未显示所做的跟踪和核查工作具体情况。

  2、本股权质押规模较年初下降

  目前正处于中报披露最后阶段。从上市券商中报数据来看,绝大部分券商股权质押规模较年初下降。截至8月30日收盘,共有34家券商发布中报。

  根据时代周报记者测算,在业务规模上,从“买入返售金融资产”(该项主要为债券和股权质押)指标来看,有9家券商较年初上升,25家券商较年初下降。其中,有3家券商下降幅度超过50%,分别是、和。

  增幅超过10%的券商有5家,分别是、、、和;分别较年初增长25.91%、25.88%、23.15%、20.93%和13.11%。由于上述指标中包含债券质押,不能确定规模增长是否由于股权质押规模上涨造成。

  近两年来,股权质押风险最大的时候发生在2018年底,即市场下探至阶段性低点2440期间。不过,与去年年底相比,当前股权质押情况不管是质押的绝对规模还是出现风险的相对比例都出现了好转。 根据方正证券团队利用wind股权质押底层数据测算,截至2019年8月10日,股权质押在押市值规模现存4.68万亿元,通过股权质押方式进行的融资现存2.13万亿元,相比2018年底5.58万亿元的市值规模和2.37万亿元的融资规模,分别减少了9039亿元和2374.3亿元,相当于规模分别下降了16.19%和10.03%、

  此外,在押项目数量也大幅减少4815项,相当于较2018年底下降24.55%;存在在押项目的上市公司目前有2181家,较2018年底减少了30家。

山西飞行检查30家医疗器械经营企业 浙富控股:融资净偿还67.04万元,融资余额4.59亿 对冲基金大幅降低看多押注 黄金恐面临进一步平 前十年内平均回报达77% 医药主题基金表现抢眼 买了基金要不要天天都盯着它的情况? 金鹰基金王喆:2020年A股市场精彩纷呈结构性机会 力鼎资本基金战略投资上市公司旗下重要资产 券商大集合转公募现身:持有一年收益超6% 计提 IMF:连接可持续金融和金融稳定之间的结点 李克强督战武汉小汤山医院建设:把这里建成遏 2019从容投资6只基金剑走两极:3只最少赚49 3只浅 [财经]A股延迟开市一天 A股延迟开市一天是怎么回 基金的亏损严重怎么搞? 财政部考虑上收设立政府投资基金的权限 因为这个,为首批公布的科创基金三季报点赞 时支坐辰、戌、丑、未,意味着带财而生,适合 7月15日甘肃桂圆干市场行情动态 基金被套30%,该赎回吗? 三季度机构调仓换股路径浮现私募偏好食品饮料 新世界百货:作价100万港币 向K11出让一间时装分 力擒3倍大牛:三季度高毅、淡水泉重仓股曝光! 东方网库(00430)预期中期业绩扭亏为盈 [公司]ST康美:转让广发基金股权获证监会核准 本周3区块链股遭大型基金券商上门“验货” 成色 三季度债市赢家心得:绩优债基重在风险防控 对冲基金大佬阿克曼:WeWork可能“一文不值” 澳大利亚葡萄酒出口中国市场创12.5亿澳元新高 中小房企日子越来越难过!太意外,又见白马股 中国太保签出猪饲料成本指数保险首单 8月24日新疆红小豆市场行情动态 预防费上做文章? 安华农险等2险企因套费行为被 金本位会“复辟”吗?答案可能是显而易见的 中国VC20年,从疯狂到降温,WIM2019邀您共话全球投 一旦跌破这一水平 金价恐还要大跌近20美元 简讯:9月25日河北省肉鸡苗市场行情动态 招行行长"怒气"刷屏!最不能容忍员工拿保险公司 大数据求解基金选择困难症 银行多路径加码基金 孙正义沙特投资峰会被冷落 讲话时台下几乎无一 一笔罚出6000万!这家支付机构又摊上事儿了!曾 三季度9家公司“非货”基金规模超2000亿 编程猫获4亿人民币C轮融资,Q3季度收入已破2亿元 鹏华基金连续两年净利下滑,14只股基成立以来总 7月18日济南澳辰化工丙烯酸动态 深市上市公司公告(9月27日) 毅高国际控股(08218)拟配售940.8万港元的可换股债 银华基金:疫情冲击带来长期买入机会 港府增持港交所(00388)股权至6.12% 报应?李嘉诚被英国人戏耍,资产缩水千亿 中远海控(01919)授予的股票期权数量调整为1.9亿份 复盘月涨幅超40%的牛股,预期差就是这样玩 三季报曝光科创主题基金操盘路径 马来西亚明德华小前弯路拟改直 保障学生安全 280万亿银行业怎么走?20多家银行谈未来:“点名 热点零星,电子主题基金一枝独秀,大盘像是睡 科创板开市将满“百日” 科创基金“雕琢”科技 招商证券:2020年A股资金净流入规模或达5000亿元 Great! 国际舞台上的中国光大 【基金观察】投资策略“看长做短” 深挖三条主 沪指高开0.17% 创业板高开0.26% 美国为亿桶库存原油找到归宿 油价最大利空因素 博时基金:政策利好中长期支撑A股市场 短期以避 美国能源设施公司投资逻辑 百倍估值的爱尔眼科:并购来的业绩,停不下的 良信电器:5G出货加快助力Q3营收环比提速,多业 高盛发出警告:美国干预汇市、打压美元的风险 A股入“摩”迎第三次扩容 建信MSCI中国A股指基配 国盛证券:节前最后一个交易日,如何操作? 四季度股指难以形成大幅上修行情 换购ETF减持备受关注 10月又有8家公司股东拟换购 ST康美转让广发基金9.458%股权获批,料获收益超 李扬:全球经济增幅下调10%,金融领域大幅度放 公募成为大赢家!“药中华为”盘中涨停 乳业龙 今创集团拟198万元回购股权激励股份并注销 国寿安保基金:经济数据短期无忧 不宜降低A股仓 12家问题私募被注销 包括上市公司子公司和知名 一夜之间买的基金翻了两倍多,是一种什么的体 渣打银行联手贝莱德首推中资美元债基金主题产 建信MSCI中国A股指数增强基金:为投资者把握A股国 130亿元公司债发行获上交所受理 绿城中国涨超 广东盛路通信科技股份有限公司可转换公司债券 投中陈颉:资本长冬,强者愈强,专业为王 银行板块早盘异动拉升 三季度业绩稳健向好 机构 社论:扫除A股长线资金入市障碍 双十一将至 上海市场监管局约谈22家电商企业; 在国内29家机场中转将不用取行李 资管新规开口子;鹏爱医疗赴美IPO;阿里布局医 雅居乐集团(03383)完成回购及转售3.51亿元境内债券 猪肉板块早盘再度走强 生猪养殖企业三季度业绩 官宣:陈劲辞任众安保险总经理,联席CEO姜兴拟 粤运交通(03399.HK):郭俊发退任非执行董事 外媒:沙特阿美推迟上市,或因需要时间确定基 149家企业排队“入局”科创板高管与学者共议风 手里有几万块钱,想理财,买基金什么的,我不 房多多路演PPT曝光:发行区间13到15美元 11月1日上 “大招商”时代的厦门棋局减税降费为营商环境 默克尔:碳定价是德国实现气候目标的最有效途 基金转换收手续费吗 基金转换手续费该怎么算 私募基金管理人登记及私募基金产品备案月报( 三季度谁最受基民欢迎?这20多只主动权益基金净 “偷鸡不成蚀把米”:又有两起内幕交易不仅赔