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兴全基金连续爆款背后,近500亿销量是如何炼成

2019-10-19 14:27基金 人已围观

简介经济观察报 记者 洪小棠 强势渠道OR品牌效应,抑或市场环境因素?单日认购近500亿的产品背后是否还站着一位爆款基金经理…… 10月14日,受周末多重利好影响,三大股指高开高走,...

兴全基金连续爆款背后,近500亿销量是如何炼成

经济观察报 记者 洪小棠 强势渠道OR品牌效应,抑或市场环境因素?单日认购近500亿的产品背后是否还站着一位爆款基金经理……

10月14日,受周末多重利好影响,三大股指高开高走,沪指重返3000点关口,大涨1.15%。就在当天,基金市场再现“日光基”,兴全基金管理有限公司(兴全基金)旗下的新基兴全合泰混合型证券投资基金(以下简称“兴全合泰”)的销量成为了当天市场热议的话题。

当天上午,市场传来消息,各大渠道的总销售额已经突破百亿大关。到下午一点,兴全合泰已卖出超过200亿,这一销售数据仍在不停刷新……下午5点,兴全合泰销量超过400亿,超过去年同样是兴全旗下的爆款兴全合宜,当时募集规模为327亿。

10月15日,兴全基金发布了兴全合泰的认购申请确认比例结果公告,公告称,该基金首日认购规模已超过发售公告规定的60亿元募集上限,将如约启动配售,最终该基金的有效认购申请确认比例为12.12%。据此测算,该基金在10月14日的单日募集金额约为495亿元。

兴全基金爆款频出的背后,究竟是兴全基金本身的产品业绩好有品牌效应?还是应归功于渠道?或者市场情绪因素所致?

强势的渠道

经济观察报记者梳理发现,从2018年初创出327亿销量的兴全合宜,到3月份睿远基金旗下睿远成长单日创下720亿的天量申购,再到这次兴全合泰,加上此前东方红旗下产品和中欧旗下基金的热销,其背后都有一个熟悉的身影——招商银行。

一位金融圈内人士称,业内有句话“基金能不能热卖,要看招行渠道能不能安排的开”。虽有夸张成分,但可从侧面说明了招行的在基金销售中的影响力。

记者从多位银行以及渠道人士处获悉,兴全合泰近半数的申购规模都出自招行渠道的贡献,该基金的托管行亦是招商银行。

不过,虽然爆款多出自招行之手,但不是招行渠道销售的每只基金都能成为爆款。

北京一家公募渠道人士向记者透露,“工农中建目前买基金多数是60后,专业体系没有推上去。但招行很早就在基金销售团队和体系上走专业化了,而且有自己的白名单,并不是谁想合作就可以的。”

据记者了解,招商银行虽为股份制银行,但在基金销售上不输四大行,与招行此前的布局有着很大关系,其早在10年前就开始布局大学生市场、发展新零售、在互联网上布局也属于较早的“尝鲜“者。

招行在基金销售上的实力,使得各基金公司的渠道销售们都希望能够“抱大腿”。

不过,上述渠道人士对记者表示,“他们很强势,对于产品也很挑,就算我们把底下的关系搞好,报到总行也过不去的。”

对此,记者向接近招商银行相关人士求证,其表示,首先公私募排名前10%的机构才能进入招行白名单,招行2007年还推出了选基标准的“五星之选”,即除了对基金产品、基金经理和基金公司进行研究外,还要从18个维度、43个子项目进行调研,其中包括基金经理投研逻辑和投资风格研究,获得非结构化数据积累,并进行量化评分,汇总后供最终决策参考。

上述招行相关人士进一步解释,“不过我们合作大型基金公司也非常谨慎,大型基金公司多走规模路线,基金数量多,但产品业绩参差不齐,长期下来会很消耗客户,所以目前我们感觉与业绩普遍稳定的公司合作效果更好。”

而招行在基金销售上的布局使其在十多年中累积了大量高净值客户,强者恒强局面下,其对基金公司的谈判能力越来越强。

沪上某基金销售人士对记者透露,在招行作为主要渠道时,因为招行认购费不打折,所以要求基金公司对于互联网等其他渠道也不能打折。

“而且在招行渠道所销售的基金,认购费1.2%全归招行,还有1.5%管理费的一半,即0.75%也归招行。”上述销售人士表示。

不过,招行在基金销售过程中的饥饿营销方式也是将基金推成爆款的原因之一。

一位从招行购买过基金的投资者表示,招行客户经理在销售过程中对其表示,所买基金大概率会出现比例配售的情况,所以必须认购两倍、三倍甚至更多才能保证自己获得预期份额。

上述渠道人士表示,确实有饥饿营销的操作存在,所以要么就不出爆款基金,要么出来就是销售规模特别大的情况。

“饥饿营销是网红基金、稀缺基金也容易出现的情况,但这么大的规模还是和产品本身受认同感有关。”北京一家公募产品人士表示。

风格转变?

除了招行的强势销售助推外,兴全基金的连续爆款亦赚足了市场眼球,其旗下基金产品业绩如何引来市场及投资者的广泛关注。

兴全基金成立于2003年,股东方为兴业证券占比51%,全球人寿保险占比49%。

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