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德银断臂重组 中国业务无恙否?

2019-07-13 14:35 来源:世界财富网 编辑:富仔

核心提示

(以下简称“德银”)全球万人大裁员计划甫一宣布,国际投行界为之瞠目。 7月7日,德银宣布战略计划,聚焦传统的 企业 和消费者业务,同时裁撤全球股票业务部门,波及1.8万名德国

  (以下简称“德银”)全球万人大裁员计划甫一宣布,国际投行界为之瞠目。

  7月7日,德银宣布战略计划,聚焦传统的企业和消费者业务,同时裁撤全球股票业务部门,波及1.8万名德国以外的海外员工。本次裁员人数占德银全球9万员工的1/5,堪称近几年金融机构最大规模的一次裁员。

  德银这次激进的变革也是迫于成本和的压力。根据最新年报,德银的成本收入比高达92.7%,这一数字在2017年是93.4%。从2019年一季度的数据看,德银收入同比下降9%,主要业务线收入都有不同程度的下降。本次裁撤的股票销售及交易业务,一季度仅取得4.68亿欧元收入,同比大跌18%。

  对中国而言,德银本次大面积裁员将多大程度影响中国员工及业务?其持股的中德证券股份和股份是否会处置?对全球而言,德银危局之下激进变革是否会冲击全球资本市场?

中国业务影响几何

  德银本次裁撤的主要是股票交易和销售部门,据记者了解,香港投行部门已经开始裁撤。

  德银亚太区首席执行官内部员工信内容显示,转型后,投资整体规模的确有所缩减,但将更加稳健,并持续助力德银在亚太地区的发展。内部信透露,德意志银行在亚太地区2019年一季度业务表现实现新高,但没有披露具体数字。

  德银在国内没有投资银行的牌照,不过,德银并非完全没有股票业务,德银战略投资持有嘉实30%的股份,以及中德证券33.3%的股份。中德证券是由德意志银行和于2007年的合资,业务包括股票和债券的承销与保荐,以及国内资本市场公司金融咨询服务。

  自2008年金融危机以来,尤其是近几年来,德银一直在处置旗下资产,包括2015年底出清其持有的19.99%的股权。这次改革是否会涉及德银在中国的资产,目前总部及中国办公室均未有任何表态。

  德银相关人士认为,此轮战略调整对德银中国业务应无实质影响。该行将继续发力亚太地区,包括投资银行业务;德银将继续提供全套固定收益、外汇、债券融资、交易银行、顾问等业务。

  目前,德银在中国下设两大业务板块,企业及投资银行部及财富管理部。目前在北京、上海、广州、天津、重庆和青岛设有分行。德意志银行在香港设有地区中心,并在北京和上海设有证券业务代表处

  从德银披露的财务数据来看,德银在中国的利润主要来源于传统的信贷业务。对比、、、瑞银等外资投行,德银在中国更像一家银行。一名北京外资行人士认为,德银在投行业务方面并没有太多亮点。

  根据德意志银行(中国)有限公司披露的2018年管理层报告及财务说明,去年德银在中国的7.61亿元人民币,较2017年增长了4.61亿元。其中利息的净收入7.18亿元,成为主要的收入来源。利息净收入较上年度增加约2.2亿元,主要源于贷款业务规模的增长以及对非银行金融机构(金融租赁公司等)融资业务规模的增长;投资收益、公允价值变动收益和汇兑损益较上年度增加合计0.82亿元,外汇交易收益和债券收益为主要收入来源。

激进的变革

  2018年,德银实现净利润3.41亿欧元,约合26.4亿元人民币。这是德银自2015年以来首次扭亏为盈。

  去年德银总营收253亿欧元,其三大业务板块——企业及投资银行(Corporate&InvestmentBank简称CIB)、私人银行(Private&CommercialBank简称PCB)、以及资产管理(As-setManagement简称AM)相较2017年均有不同幅度的下滑,CIB部门下滑最为严重,2018年仅为130亿欧元,相比2017年下滑8%。

  今年一季度,德银的营收情况并没有好转。一季度,德银收入同比下降9%,占德银总营收超过一半的CIB,营收同比下滑13%,税前净亏损8800万欧元,其中股票和固收的销售和交易营收同比下滑19%。全球交易银行(GlobalTransactionBank,GTB)业务在一季度同比增长6%,至9.75亿欧元。GTB主要为企业客户提供支付、现金管理和贸易融资服务。本次重组中,德银将GTB分拆出来成立公司银行业务分部,期望给公司带来更多的利润空间。

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