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美裕环球财富龚嶷:应对汇率波动,增配优质海外资产

2019-08-16 22:39 来源:世界财富网 编辑:富仔

核心提示

8月12日,香港媒体报道称,人民币兑美元跌破7这个重要心理关口之后,多家国际投行先后调低人民币汇率预测,认为人民币仍有下行压力,预期在岸人民币(CNY)兑美元将在今年底跌

8月12日,香港媒体报道称,人民币兑美元跌破7这个重要心理关口之后,多家国际投行先后调低人民币汇率预测,认为人民币仍有下行压力,预期在岸人民币(CNY)兑美元将在今年底跌至7.2至7.35水平不等。

其中,摩根大通把今年底的CNY预测调低至7.35,明年中为7.4。其表示,美国把中国列为汇率操纵国,或会推升中美冲突至另一层次,而人民币兑美元的走向,将视乎中美贸易争端的成果。

面对人民币快速贬值,投资者的第一反应往往是配置海外资产。美裕环球财富海外投行部总经理龚嶷先生认为,国内投资者的海外资产配置比例普遍较低,在这种情形下,海外资产的配置价值更加突出。通过跨区域、跨币种的资产配置,获取优质资产,能够规避单一市场的系统性风险,对冲汇率风险,并获取相对稳健的投资收益。也就是说,海外资产应该成为国内投资者的标配之一。

但在实际操作中,海外资产种类繁多,寻找相对安全同时具有较高收益的优质产品,是进行海外资产配置的前提工作。美裕环球财富作为一家全球化资产配置平台,拥有齐全的海外投资产品线,对海外投资具有深刻理解和研究。龚嶷先生建议,投资者可重点关注如下三类投资品种。

一、美国长租公寓市场

在美国的宏观经济环境下,美国长租公寓市场是值得长期看好的市场之一。数据显示,美国长租公寓出租率一直非常稳定,从1995年以来的中位数为94.5%左右,即使在2008年金融危机期间,也保持在90%以上,抗风险能力强。另一方面,自金融危机以来,全美长租公寓的租金也一直保持着高速的增长,持续跑赢通胀水平。从2018年下半年开始,租客收入增长速度开始超过租金增速,这意味着租客的可支付能力提高,对长租公寓市场的长期健康发展非常有利。

此外,长租公寓的现金流一般比较稳定,简单来说有两个收益来源,其一是租金收益,即投即见收,其二是退出时的资本增值的收益。美国长租公寓的这种投资属性使它获得了全球范围内众多机构投资者的青睐。

二、全球量化对冲基金

一般认为,对冲基金属于风险较高的另类投资品种,但实际上,境外养老基金配置对冲基金的比例高达52%,因为从长期而言,对冲基金作为一个整体的资产类别,具有比较平稳的风险收益特征。特别是一些大型量化对冲基金,基于其长期积累的技术优势和策略优势,能够达到持续稳定回报、分散风险的目标。

据彭博社援引HFRX全球对冲基金指数显示,2018年全球对冲基金平均下跌6.7%,但Renaissance Technologies(文艺复兴科技基金)、DE Shaw等老牌量化对冲基金在这样沉闷的环境中依然屹立不倒,创造了巨额回报。其中,文艺复兴科技基金旗下的RIEF基金在2018年实现了8.5%的回报率,表现持续优于大盘。

三、海外保险

国内经济的深度调整,让一些企业主对企业未来的经营有了更多担忧,“一个六英尺的人也会淹死在五英尺的水里”。考虑到未来财富增长速度可能变慢、投资回报率不断降低,以及个人身体健康和对未来品质生活的保障,国内投资者对保险的配置价值的认同度大幅提升。

而相比国内保险,海外保险在资产配置方面的优势更为突出。海外保险一般是美元或港元计价的储蓄保单,可给投保者的投资提供长期年均5-6%的零风险回报率,让家庭的财富可以实现稳健增值。以美元或港元计价还能对冲人民币汇率风险。另外,海外保险的产品设计一般较为简单,易于理解,保障范围广,理赔便捷。因此,越来越多内地投资者开始配置海外保险,以实现投资理财、债务避险和财富传承等目的。

关于美裕环球财富

美裕环球财富是国内为数不多的由财富管理行业和资产管理行业资深人士联合发起的独立三方财富管理公司,也是一家以资产配置能力为核心竞争力的全球化财富管理平台。公司总部位于上海陆家嘴,主要股东包括大型投资控股集团文一集团、国内领先的全行业债券投融资服务机构益扬资本。

美裕环球财富立足本土,放眼全球,依托专业投研能力和丰富资产端资源,以房地产投资、证券投资、另类投资和跨境投资为核心投资方向,广泛采集及开发各领域优质金融产品,让一切有财富管理需求的客户能够受益于我们的专业服务,获得最具价值的投资组合建议和全球化家族财富发展规划,实现财富的保值增值和世代传承。

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